Planilha de Conciliação Bancária em Excel 4.0

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Lançamentos Financeiros

Área para você registrar seus lançaamentos financeiros que serão comparados com os valores do seu extrato bancário. É possível copiar e colar dados de outras planilhas.

Botão para Conciliação Bancária Automática

Com os seus lançamentos e extratos preenchidos, basta apertar um botão para ver a sua conciliação bancária. As cores já te informam se existe algum lançamento que não foi conciliado.

Ajuste de Lançamentos não conciliados

Caso a conciliação bancária não esteja correta, a planilha tem macros para adição de linhas automaticamente para facilitar a organização dos seus lançamentos

Dashboard da Conciliação Bancária

Acompanhe um painel de controle com as principais informações, indicadores e gráficos da sua conciliação bancária

O que é conciliação bancária?

A conciliação bancária é um dos processos que as empresas precisam adotar para fazer uma boa gestão financeira.

Tem como objetivo principal comparar as movimentações registradas (entradas e saídas) no controle interno com o extrato bancário.

Os negócios que trabalham com cartão de crédito, débito e boleto bancário dependem da conciliação bancária para evitar eventuais prejuízos. E também para conferir os valores pagos em empréstimos, prestações, contas em débito automático, etc.

Afinal, o processo permite confirmar se os valores, de fato, entraram ou saíram da conta bancária.

E, a partir das informações encontradas, identificar divergências nos resultados para as correções serem feitas.

Por que fazer a conciliação bancária?

Toda empresa que preze pela saúde financeira não deve negligenciar a conciliação bancária, parte tão importante da gestão do negócio.

Logo abaixo, você confere os principais motivos pelos quais o sucesso da sua empresa ou do seu cliente depende dela:

Identificar possíveis fraudes internas

Por meio da conciliação bancária, você consegue encontrar graves problemas de fraudes internas que podem causar sérias dores de cabeça.

Depósitos em dinheiro feitos em valores inferiores aos registrados, cheques não compensados ou depositados na conta são alguns dos exemplos.

Quando a conciliação não é feita, essas fraudes podem passar despercebidas. Ou serem identificadas depois de muito tempo, quando o prejuízo já foi gerado.

Encontrar pequenos erros e inconsistências

Como nenhum ser humano é perfeito, erros acabam acontecendo vez ou outra. E não seria diferente com o controle financeiro.

Seja por um deslize de atenção ou até por um erro de digitação, registros de entradas e saídas podem apresentar valores diferentes dos reais.

Ainda que as inconsistências sejam pequenas, podem afetar a saúde financeira do negócio.

E induzir uma sequência de erros na tomada de decisões estratégicas que envolvem as finanças da empresa.

Ter um saldo bancário confiável

Este é um dos benefícios mais claros para a maioria. Ao fazer a conciliação bancária, você deixa de trabalhar com “achismos” ou estimativas.

Isso porque a empresa passa a ter certeza do valor disponível em cada uma das contas.

Dessa forma, não corre o risco de ficar no vermelho e ser pega de surpresa quando tiver que fazer um pagamento.

Melhorar a gestão financeira

Graças à conciliação bancária, as empresas têm condições de se preparar para o futuro e tomar ações efetivas.

A partir de previsões realistas, fica mais fácil planejar despesas, receitas, custos e até mesmo os investimentos a serem feitos.

Também permite planejar a quitação de dívidas, lançamentos, expansões e outras iniciativas-chave que dependem de uma boa gestão financeira.

Ajustar o planejamento estratégico

Por fornecer informações relevantes sobre a realidade financeira, a conciliação bancária ajuda a fazer os ajustes necessários no planejamento estratégico.

Afinal, dependendo da situação, mudanças de rota devem ser feitas.

Com o apoio do fluxo de caixa e da análise contábil, é possível levar o negócio em direção de seus objetivos.

Como fazer a conciliação bancária?

Depois de entender a importância e os benefícios da conciliação bancária, é hora de descobrir como colocá-la em prática.

Confira as melhores dicas:

Tenha um bom controle financeiro

O primeiro passo é adotar o hábito de registrar diariamente todas as movimentações financeiras da empresa e o saldo bancário.

Não se esqueça também de anotar os gastos relacionados a atividades administrativas que pode ser eventualmente pagos com dinheiro em espécie.

Para garantir a comprovação das entradas e saídas, guarde notas fiscais, comprovantes e recibos de tudo.

Caso um valor não caia na conta ou alguém cobre um pagamento, por exemplo, você consegue provar que as transações foram ou não foram feitas.

Acompanhe todas as contas bancárias

Algumas empresas possuem mais de uma conta bancária. Se esse for o seu caso ou do seu cliente, saiba que todas as contas devem ser acompanhadas.

Esse acompanhamento envolve uma atividade simples: conferir se os saldos do controle interno estão batendo com os extratos bancários.

Evite confiar na memória ou apenas no controle interno. 

Tire alguns minutos do dia ou da semana para fazer essa conferência, pois vale a pena!

Caso tenha alguma inconsistência, você identifica quanto antes para evitar problemas financeiros.

Determine um período de análise

Quanto mais frequentes e rigorosas forem as conciliações bancárias, melhor. Entretanto, a periodicidade depende das necessidades de cada empresa.

E também da quantidade de movimentações.

O ideal é tornar o processo da conciliação diário.

Mas, caso o seu negócio não faça movimentações todos os dias, você pode adotar uma frequência semanal, mensal ou até semestral. 

Só tome cuidado para não deixar muito tempo passar e acabar não conseguindo acompanhar os fluxos financeiros.

Promova o respeito aos prazos

Outra dica importante é dar uma atenção especial às datas de lançamento das entradas e saídas e não apenas aos valores.

Isso porque o respeito aos prazos deve ser valorizado.

Quando a empresa é organizada, dificilmente terá que pagar multas e juros por atrasos em pagamentos.

Para ajudar, confira se as datas do extrato bancário correspondem as registradas pelo controle interno para identificar possíveis erros.

Corrija as divergências

Ao encontrar uma divergência entre o controle interno e o extrato bancário, faça a correção o mais breve possível.

Evite deixar para depois para não se esquecer.

Se você colocar a conciliação bancária em prática e corrigir os erros com frequência, a gestão financeira do negócio será muito mais eficiente.

Adote uma planilha eficiente

Para ter sucesso na hora de adotar as dicas, nada melhor do que contar com uma ferramenta certa, como a Planilha de Conciliação Bancária em Excel 4.0.

Você pode fazer direto na planilha o registro dos lançamentos financeiros e compará-los com os valores do extrato bancário.

E com apenas um clique, você faz a conciliação bancária automaticamente.

Ainda, a ferramenta oferece um dashboard que apresenta as principais informações de forma visual para facilitar o seu dia a dia.

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