Planilha de Orçamento Pessoal e Familiar em Excel 4.0

A Planilha que você precisa para controlar o seu orçamento pessoal, agora na versão 4.0! Essa planilha possui diversos dashboards e relatórios prontos para você entender exatamente para onde seu dinheiro e da sua família está indo. Nunca foi tão fácil controlar suas finanças pessoais!

Captura%20de%20tela%202018 01 31%20a%cc%80s%2016.59

Grupo de Contas fácil de usar

Essa planilha segue as melhores práticas para controlar as suas finanças. Você começa cadastrando os diversos tipos de movimentações financeiras, compondo o seu Grupo de Contas. Além disso também é possível cadastrar os seus bancos.

Transferências

Controle as transferências que você faz entre seus bancos de maneira bem fácil com essa nova aba da versão 4.0.

Lançamentos Diários

Faça os seus lançamentos todos os dias, registrando as principais informações da movimentação financeira, inclusive a forma de pagamento. Você também pode registrar datas diferentes para lançamento e pagamento, podendo assim controlar contas que teria para pagar ou receber.

Controle de Gastos

Controle todos os seus gastos numa visão que separa o total de gastos por mês, divido por bancos, para você analisar melhor como estão os seus gastos mês a mês.

Relatório de Fluxo de Caixa por Banco

Visualize um relatório de Fluxo de Caixa por banco e acompanhe como as movimentações acontecem em cada uma das suas contas. Essa visão vai te auxiliar a entender melhor seus números consolidados e te auxilia a tomar decisões para os próximos meses do ano.

Objetivos de Longo Prazo

Trace e acompanhe os seus objetivos de longo prazo. Vai fazer uma viagem e quer controlar suas finanças para que você consiga juntar dinheiro? Ou comprar um carro, e quer saber quanto você precisa juntar mês a mês? Essa aba te ajuda a traçar esses objetivos e entender como você pode realizá-los.

Controle seus Investimentos

Novidade dessa versão 4.0, agora é possível verificar o quanto você tem em cada investimento feito. A Planilha consolida as informações dos lançamentos e te mostra, mês a mês, como vão seus investimentos de longo prazo, além de emitir alertas caso você não faça os seus investimentos.

Relatório Pronto de Fluxo de Caixa

Verifique como anda o seu Fluxo de Caixa e entenda melhor como as suas movimentações acontecem e afetam as suas finanças pessoais. O Fluxo de Caixa ainda vem com diversos indicadores que te auxiliam a pensar no longo prazo, como Necessidade de Caixa.

Controle de Metas

Outra novidade dessa versão é que agora é possível definir metas de receitas e despesas e acompanhar se você está conseguindo alcançá-las ou não. Também é possível alterá-las a qualquer momento, conforme o ano for passando. Você também poderá comparar suas metas com o resultado real, para ter melhores referências para o futuro.

Resultados Financeiros

Tenha uma visão geral dos seus resultados, tanto de forma anual quanto de forma mensal. Acompanhe suas movimentações dia a dia e entenda quais foram seus principais gastos em cada mês.

Contas a Pagar e a Receber

A planilha vem com relatórios automáticos que informam os principais valores em aberto, tanto para você receber quanto para você pagar. Assim você não corre o risco de ficar inadimplente e também consegue gerenciar as suas despesas pro futuro, com base no que ainda precisa receber. Além disso, a planilha te mostra o quanto das despesas ou receitas em aberto.

Relatórios para impressão

Você pode imprimir todos os relatórios da planilha, seja para mostrar para outra pessoa ou para você mesmo manter o controle a analisar com calma, longe do computador, como suas movimentações financeiras estão ocorrendo.

Dashboard de Análise Mensal

Com esse Painel de Indicadores você vai conseguir visualizar, de maneira fácil e rápida, seus principais indicadores dentro do mês. Além disso, a planilha aponta algumas informações essenciais para você ficar de olho, como a sua principal despesa, por exemplo.

Dashboard de Análise Anual

Acompanhe também uma visão do resultado anual das suas finanças, mostrando de forma gráfica os principais meses onde ocorreram as mais altas movimentações.

Dashboard de Análise de Contas

Também é possível, nessa versão da Planilha, analisar conta a conta do seu Plano de Contas. Entende o quanto uma conta representa do seu total de receitas e despesas e como ela se comporta durante o ano, tudo isso demonstrado através de gráficos.

Dashboard de Receitas e Despesas

Gere gráficos automáticos para entender melhor como se comportam as suas principais receitas e despesas. Entenda quanto cada sub-conta é responsável pelo total de cada conta, tanto de Receitas, quanto de despesas. Assim é possível entender a sua alocação de dinheiro, mês a mês.

Para onde vai o seu dinheiro?

Com esse novo Dashboard da versão 4.0 da Planilha, você irá descobrir! Esse painel mostra de forma bem fácil e prática, mês a mês, para onde está indo o seu dinheiro. Assim é possível descobrir com poucos cliques o que está levando você a gastar mais.

4.7
(7 compradores)
ótima planilha

A planilha é muito boa, ficou um pouco pesada por causa das inúmeras formulas embutidas nelas, mas tem muita coisa boa, os gráficos e relatórios são muito bons, só senti falta de uma atenção especial aos cartões de crédito.

avaliado por albino moreira dos santos em 12/06/2018
Avaliação

Confesso que estou com grande dificuldade nos lançamento a prazo e quando meu rendimento por exemplo salario é credito e quando eu pago ou seja as despesas a vista ou parceladas e as receitas são todas créditos, eu estou um pouco perdido mas a planilha é muito boa o que precisa é bastante treino até a gente se familiarizar com ela

avaliado por Alcir Pereira dos Santos Santos em 07/04/2018
Boa Planilha

Boa a planilha, porém tive de implementar novas abas com novos relatórios e funções para ficar uma planilha mais completa. Recomendo para pessoas em nível baixo a médio de controle financeiro.

avaliado por em 14/03/2018
Não largo mais

Muito boa a planilha. Entendi que o meu problema com as finanças pessoais não era o fato de não querer controlar. Mas sim a preguiça e a falta de conhecimento de fazer uma planilha de controle que prestasse. Parabéns pelo trabalho!

avaliado por Vinicius Prestes em 29/01/2018
Excelente organização, fácil preenchimento e muito Interativa

A planilha é simplesmente sensacional. Podemos organizar gastos de forma rápida e simples e depois verifcar quais gastos mais se destacaram, com gráficos. O que mais gostei foram os gráficos, bem como dos "tetos" para determinados gastos/receitas e a inclusão de objetivos à longo prazo. Muito bacana!

avaliado por Francisco Marques Pinheiro Junior em 17/01/2018
Muito útil

A planilha facilita muito o controle mensal. A minha sugestão é criar recurso de duplicar despesas recorrentes ao longo do ano, pois é muito trabalhoso repetir tudo com parcelamentos de 12 vezes.

avaliado por Andres Eduardo von Simson em 15/12/2017
Faça sua pergunta abaixo e nossa equipe de atendimento responderá o mais breve possível. Suas dúvidas ficarão públicas, pois podem ajudar outros usuários
É possível fazer um filtro pela forma de pagamento em cada aba de mês?

Oi Roberta, tudo bom? Sim, é possível utilizar o recurso de filtro livremente na planilha.

nao consigo aceder a planilha que disponibilizaram para teste

Oi Edivaldo, peço que nos contacte via chat para entendermos melhor o que está ocorrendo, ok?

ola o que faço para adquirir panilha empresarial

Oi Edivaldo, tudo bom? Basta adicionar ao carrinho e seguir o processo de pagamento.

Olá, para controle de cartão de crédito, onde devo lançar?

Oi Liliane, nessa planilha a gestão de cartão é feita em conjunto com os lançamentos normais de entradas e saídas, não existe detalhamento. Nós temos outra planilha mais específica para esse controle: https://luz.vc/planilhas-pessoais/planilha-de-controle-de-cartao-de-credito-e-fatura-pessoal-excel

Olá, gostaria de saber se após a compra, da para alterar a moeda para Euro. Obrigada

Olá, é possível, sim. Ensinamos como fazer esse procdimento neste post: https://blog.luz.vc/excel/como-transformar-valores-excel-de-real-para-dolar-euro-ou-kwanza/

Bom dia Se eu lançar a partir do mes que estou comprando a planilha, interfere no resultado? Ou posso deixar em branco?

Oi Cristiane, não interfere em nada, pode começar em qualquer mês.

Prezado, tudo bem? A planilha que vocês disponibilizam para testar não me permite fazer simulação de senários, pois pelo que vi todos os dados estão digitados e não são atualizados por formulá. Desta forma como é possível testar se a planilha funciona ou não da forma que você dizem? Obrigado.

Oi Eduardo, tudo bom? Nossas versões demonstrativas possuem alguns campos livres para que você teste o funcionamento geral da mesma. No entanto, a maioria dos recursos é bloqueado. Em caso de dúvidas, chame-nos via chat.

Após comprar o planilha de Orçamento Pessoal e Familiar, o direito de uso é por tempo indeterminado?

Sim, após a compra a planilha é sua.

Olá. Possuem esta planilha para o formato do Google Planilhas?

Oi Daniela, tudo bom? Infelizmente, ainda não temos essa planilha adaptada para o Google.

Boa tarde, tem como adicionar mais uma coluna nos Lançamentos sem bagunçar as outras funções e relatórios?

Nossas planilhas são desprotegidas, podendo assim ser editadas e personalizadas.

No entanto nós não fazemos essas personalizações, as mesmas devem ser feitas pelo próprio cliente.

No caso específico do que você quer fazer: precisa ter um nível intermediário de Excel para fazer essas mudanças, já que existem tabelas auxiliares nas laterais da tela de lançamentos, e você precisa adicionar as colunas sem quebrar essas fórmulas e ajeitar em todos os relatórios as referências de fórmulas.

Para ficar mais claro, teria como você simular um exemplo pra mim de o que colocar em data de Lançamento e de Pagamento. Ex.: Hoje dia 09/03 efetuo uma compra de 300 reais no cartão de crédito e parcelo em 3x. O que vou colocar nas datas e em quais meses. Obrigado!

Oi Alex. Você vai fazer três lançamentos diferentes, todos com a mesma data de lançamento e a indicação que são parcelas do mesmo item e ir atualizando a coluna de data de pagamento conforme os pagamentos forem ocorrendo.

Se quiser outro tipo de controle, você vai fazer o mesmo lançamento em três meses diferentes, também indicando as parcelas, e ir atuallizando a coluna de data de pagamento conforme os pagamentos forem ocorrendo.

Vi na sua planilha de exemplo a Compra de Veículos em Janeiro você colocou a data de Lançamento como 22/01/17 e nos seguintes meses: 19/02, 19/03, 18/04. Porque as datas são de dias diferentes?

No caso são apenas exemplos que podem significar: Dias diferentes de vencimentos ou dias diferentes para fazer pagamentos. 

Boa tarde, seguinte. Existe a coluna "Data do Lançamento" e "Data de Pagamento", o Lançamento eu devo colocar a data prevista para o pagamento ou a data em que eu efetuo a compra. Ex.: Compro uma coisa no cartão de crédito dia 9 de Março, devo colocar em Lançamento o dia 9 de Março ou a data do fechamento da fatura do cartão? E no Data de Pagamento?

A planilha registra as movimentações, portanto você deve lanççar, em Data de Lançamento, a data que de fato você fez a movimentação financeira e em Data de Pagamento, a data do pagamento da fatura.

Tenho outra pergunta. Qual a maneira correta de se fazer: Ex. tenho uma compra dividida em sei lá 20x, ou seja, vai virar o ano e vou continuar pagando ela. Pergunto: Como faço para que eu saiba que quando eu fizer a planilha do ano seguinte eu tenha que adicionar e continuar pagando essa compra? Obrigado!

No caso você vai precisar lançar cada parcela em cada mês, com a indicação na descrição de qual o número da parcela (Parcela 8/20, por exemplo). Como cada mês vai ter um lançamento de parcela, é só continuar seguindo essa lógica.

A planilha só gerencia um ano corrido, portanto no começo do próximo ano, em um novo arquivo em branco, você deve continuar com os lançamentos.

 

Boa tarde, qual a melhor forma para administrar uma conta Poupança nessa planilha. Ex.:Eu tenho uma conta Poupança no BB com R$ X e gostaria de transferir da minha conta corrente para poupança e vise versa. O que devo fazer, criar uma nova conta Poupança em Bancos? E os próximos passos?

Olá, sim, a melhor maneira é cadastrar essa conta poupança e outra conta corrente. Sempre que precisa transferir entre ela. 

Eu gostaria de formatar a celula data nos lancamentos de forma a digitar apenas o dia na pasta mensal, mes a mes, ex: pasta marca, data eu digito apenas o dia, 10. Desta forma seria facil copiar os lancamentos mes a mes, uma vez q eles se repetem. Eu desprotegendo a planilha e formatando como campo numerico com apenas dois digitos , vai interferir no funcionamento da planilha? Acho que facilitaria bastante...

Oi Andre, tudo bom? Essa customização não é possível, pois iria alterar completamente as fórmulas da planilha que se baseiam no mês da data do lançamento.

Nao tenho um grupo de contas especifico para Cartoes de credito (Pagtos oriundos de negociacoes, parcelamentos) e nem de Credito pessoal (financiamentos pessoais para credito pessoal). Talves um grupo de contas despesas financeiras (juros pagos, taxas bancarias, carotes de creditos, creditos pessoais). Seria possivel criar?

Oi Andre, não é possível criar novos grupos facilmente na planilha, no entanto você pode utilizar os grupos que já estão na planilha com outros intuitos, sem problemas.

Olá! Gostaria de saber se essa planilha contém controle/gestão de investimentos (Tesouro Direto, Ações, Fundos Imobiliários, etc.)?

Olá, ela não possui um controle exclusivo desses investimentos, mas é possível lançá-lo no plano de contas de investimentos.

transferencia entre contas

Oi Andres, sim, a planilha possui o recurso de transferência entre contas.

Eu uso o Microsoft Money. Ele não foi mais atualizado e isso me trará problemas. O programa de vocês pode importar meus dados anteriores, sem eu perder os dados, e as categorias, como foram criados . Isso é, posso manter o plano de contas? Outra pergunta: O programa faz a conciliação bancária?

Olá, nossa planilha não tem qualquer tipo de integração com outros softwares, portanto os dados anteriores teriam que ser preenchidos manualmente desde o início. No mais, ela não possui o recurso de conciliação bancária.

Olá, tenho duvidas: 1. Na obra ja foram feitos gastos e pagos, alguns a vista e outros parcelados. Como lançar os custos parcelados? Existe uma maneira de mostrar os custos nos meses seguintes? Para um melhor planejamento? Assim sei que em abril de 2019 terei um gasto x com meu projeto e evito gastos para aquele mês. 2. Posso incluir custos ainda nao pagos, um fornecedor contratado que so pagarei qdo entregar. Tem como colocar isso no calendário?

Oi Bruno, no caso de parcelamentos, os lançamentos tem que ser feitos manualmente mesmo. No entanto, isso lhe daria a visão do que tem a pagar e o que já foi pago. Sim, todos os lançamentos são feitos em status não pago, eles só se tornam pagos após a data de pagamento estar preenchida, ok? Todos os lançamentos ainda não pagos, podem ser filtrados na aba de lançamento ou vistos o total em contas a pagar e receber.

como lança o saldo inicial?

Oi Andres, o saldo inicial deve ser lançado no mês de janeiro.

Mas a partir do momentos que eu gerencio investimentos em ativos, eles devem fazer parte do meu balanço, assim como a gestão do ativo e do incremento. Nada que uma aba não resolva e assim a gestão do orçamento e investimentos fica melhor.

Oi Luciano, como explicado anteriormente, essa planilha não possui o recurso de balanço patrimonial ou gestão de ativos. Se houve um investimento, ele pode ser lançado como uma movimentação financeira, sim. Existe um plano de contas para investimentos.

Onde lanço meus bens existentes para ter um controle do meu patrimonio?

Oi Luciano, essa é uma planilha para movimentações financeiras e não para a elaboração de um balanço patrimonial. Para gestão de ativos imobilizados, a planilha correta seria a de balanço patrimonial: https://luz.vc/planilhas-empresariais/planilha-de-balanco-patrimonial-em-excel

boa tarde, como faço para adicionar um grupo de contas novo, seria o item 2.9 na plan PC_des?

Esse tipo de personalização é complexo. Peço que entre em contato com o suporte em contato@luz.vc

caros amigos da Luz, fico na dúvida em relação em que categoria eu lançaria as taxas bancárias de manutenção de contas.

Oi Guilherme, tipicamente essa conta poderia ficar dentro de "Despesas com Investimentos".

De quanto em quanto tempo são lançadas as atualizações? Essa questão de atualização paga teve alterações? Nas perguntas anteriores, alguém teve a mesma dúvida que a minha e foi respondido ao cliente dessa forma: 'Oi M..., você terá acesso gratuito às novas atualizações, sim'.

Olá, as atualizações são feitas quando percebemos que existe uma melhoria a ser feita importante. Historicamente, temos feito isso a cada 1/2 anos. Essa pergunta é antiga, pois essa política foi alterada.

Encontrei uma planilha paga com as mesmas funções, porém os lançamentos de compras parceladas são preenchidos automaticamente ao informar a quantidade de parcelas. Essa função estará disponível na próxima versão? Se eu adquirir essa versão 4.0 terei direito a alguma atualização ou teria que comprar novamente a planilha?

Olá, infelizmente, não. Nós tínhamos esse tipo de recurso, mas resolvemos retirá-lo pois gerava mais problemas que benefícios. Quem compra uma de nossas planilhas tem 50% de desconto na atualização da mesma.

Mas como diferencio quais são os lançamentos de um cartão e quais são de outro? Existe um campo para identificação? Se fosse criada uma conta para cada cartão e depois fizesse a transferência do valor da fatura de uma conta bancária para este cartão, não seria mais fácil? Ou fazendo dessa forma os relatórios não estariam corretos?

Uma possibilidade é marcar o cartão em que foi feito o lançamento e, quando for pagar, se usar outro cartão, mudar o campo para o que foi usado para  pagamento. Nesse caso, você conseguirá diferenciar os lançamentos no cartão até a data do pagamento

É possível usar o campo do banco para marcar o cartão em que o lançamento foi feito, mas isso fará com que o valor relacionado a esse cartão seja reduzido quando você marcar a data de pagamento. Nesse caso, seria necessário muita atenção no uso das transferências para ajustar os valores que saem de uma conta para outra, por isso, não é o caminho que mais recomendamos.

Boa noite. Não ficou muito claro como é feito os lançamentos em cartão de crédito, se devo criar uma conta para esse cartão ou se uso a conta onde será debitada a fatura? Em relação aos lançamentos de compras parceladas eles devem ser lançados mês a mês, enquanto durar as parcelas, ou devo lançar as parcelas todas no dia da compra e só mudar a data de pagamento de cada linha copiada, como pude ver no vídeo sobre lançamentos? Agradeço e fico no aguardo de um retorno.

Olá, Seguem as respostas:

 

1 - marca onde será debitado o cartão, porque o valor vai sair de uma conta, ou seja a conta marcada

2 - pode fazer das duas formas, botar todas as parcelas no mesmo mês e vai mudando a data de pagamento conforme for pagando mês a mês ou colocar um lançamento por mês lembrando de colocar a data de lançamento do mês em que efetuou a compra e mudando a data de pagamento conforme os meses forem passando

Bom dia, nesta planilha de controle financeiro pessoal, há algum campo para se lançar as despesas de depreciação, como por exemplo condicionadores de ar para a casa, carro, geladeira, etc...pois estes também fazem parte de um planejamento orçamentário!!!

Oi William, você pode criar uma conta com o nome de despesas não financeiras para esse caso. No entanto, não existe nenhum recurso específico para isso.

Desculpe, quis dizer a planilha com as funcionalidades da ultima pergunta, onde vcs respondem que estariam na 4.0.

A planilha 4.0 já está cadastrada na página da planilha de orçamento pessoal e familiar, ok?

Qual a previsão de lançamento da 4.0? grata,

Olá! Essa planilha já está na versão 4.0!

A planilha prevê transferências de valores entre as contas sem impactar no orçamento, tendo em vista que não foi um "gasto"? Se sim, onde pois não consegui localizar

Oi Monica, no momento isso ainda não é possível, no entanto será possível na versão 4.0 que será lançada nas próximas semanas.

Opinião pessoal. Produto BOM, entretanto, comparando-o com outras ferramentas de controle para orçamento pessoal o valor está acima da média, isso ocorre pela ausência de serviços bancários como transferência, parcelamento de cartões, cálculo de juros para renda aplicada, data de vencimento dos cartões e a portabilidade do excel é limitada a computadores. Abaixem o preço e atualizem a planilha que ficarei feliz em adquiri-la.

Epitacio, Muito obrigado pela sua opinião! Dessa forma podemos melhorar ainda mais. Você nos faria um grande favor se enviasse alguns exemplos de ferramentas que você considera melhores para o nosso email: contato@luz.vc

Boa noite, esta planilha eu vou ter que ter uma para cada ano?

Oi Geverson, sim, a planilha é anual, mas o que sugerimos é que você duplique o arquivo original para cada ano que for utilizá-la, não é preciso comprar uma nova.

Posso desbloquear a planilha e trocar o nome da coluna Imposto de Renda (IR pode bem ser apenas um item de outras despesas) para Educação e formação? Esse novo nome é levado para os outros locais automaticamente?

Oi Claudio, tecnicamente é possível, mas esse tipo de customização altera o funcionamento integral da planilha. Só recomendamos para usuários experientes do excel!

Posso incluir uma nova coluna de grupo de despesas Educação e formação, não concordo em manter junto a lazer e informação?

Oi Claudio, tecnicamente é possível, mas esse tipo de customização altera o funcionamento integral da planilha. Só recomendamos para usuários experientes do excel!

Alguma versão da planilha para ser usada com o Google Sheets?

Oi Claudio, nossas planilhas são apenas testadas para Excel, portanto não garantimos compatibilidade com o Google Sheets.

É possível importar na planilha um arquivo de movimentação bancária gerado pelo banco, em formato csv?

Oi Claudio, não existe um sistema de importação automático, mas é possível copiar e colar de um arquivo para download do seu banco.

Tem como controlar o rendimento de aplicações financeiras nesta planilha ??

Olá, você pode criar um plano de contas de rendimentos financeiros e ir lançando os resultados, sim.

Boa noite. Gostaria de saber como eu faria o lançamento de acordo com o cenário abaixo: Lancei todas as receitas e despesas por mês. Em um mês X, tive uma despesa inesperada, tendo que retirar da poupança para pagar a conta. Como devo fazer os lançamentos?

Oi Thais, caso você esteja usando o sistema de bancos diferentes na planilha, você vai ter que fazer um lançamento inicial nessa conta poupança e depois simplesmente lançar essa despesa utilizando essa conta. Caso você não esteja usando esse recurso, basta fazer o lançamento normalmente.

Bom Dia. Estou muito interessado na planinha só que tenho algumas dúvidas antes da compra da mesma. 1º Caso eu tenha uma conta a pagar no valor de ex: R$ 1.000,00 e faça somente o pagamento da conta com um valor inferior, como se tivesse pago uma parte da conta como fica o restante do valor? 2º Caso ocorra o parcelamento do cartão de crédito como podemos cadastra esses lançamentos? 3º Tenho conta de investimento com lucro mensal, tipo a poupança como faça o lançamento ou ela faz automático?

Olá! Respondendo dúvida a dúvida:

1) Caso você pague uma conta com um valor inferior lançou antes, é só mudar na célula do lançamento para o valor que foi pago e criar um outro lançamento com o restante. Exemplo: Pagamento XYZ de R$1000, você pagou somente R$500. Vai mudar o valor do Lançamento para R$500 e criar um outro lançamento com o restante do valor a ser pago.

2) Para fazer lançamentos parcelados é preciso cadastrar cada parcela no mês em que ela irá cair. Para isso, sugiro que cadastre o primeiro lançamento, copie ele e cole nos meses seguintes. Sugiro também que nos meses futuros você coloque o status como não pago e depois vá mudando conforme for pagando.

3) No caso a planilha não calcula ganhos de investimento. Ela só serve para o registro e controle de movimentações financeiras, entende? Uma solução é você lançar, todo mês, uma Receita com o nome de Investimentos e botar o valor do lucro. 

Boa noite, vi que esta planilha já esta na versão 3.0. Às atualizações são gratuitas ou preciso comprar sempre que é lannçada uma nova versão? Desde já agradeço"!

Oi Milton, você terá acesso gratuito às novas atualizações, sim.

como excluir linha

Para fazer isso, na nossa planilha, você deve desprotegê-la. Para isso, é só seguir esse passo a passo: http://ajuda.luz.vc/article/100-como-desproteger-uma-planilha-da-luz

Olá! Já utilizo uma planilha para gerenciar meus gastos, porém estou muito interessado nessa planilha por conta dos gráficos, relatórios, alertas e dicas. Porém, gostaria de tirar uma duvida. Faço muitas compras com de cartão de crédito e efetuo o pagamento da fatura através de debito em conta e não entendi como obtenho o valor da fatura mensal e saldo atualizado do banco quando realizar o pagamento. Obrigado!

A Planilha te auxilia a gerenciar o seu caixa, então, no caso, você deve fazer os lançamentos de cada despesa do cartão como se fosse um lançamento individual, ao invés de lançar o valor da fatura.

COMO LANÇO AS DESPESAS DE CARTÃO DE CREDITO CADA VZ QUE FAÇO UMA COMPRA. E DEPOIS COMO LANÇAR A FATURA ?

A Planilha te auxilia a gerenciar o seu caixa, então, no caso, você deve fazer os lançamentos de cada despesa do cartão como se fosse um lançamento individual, ao invés de lançar o valor da fatura.

em relação a cartão de credito realizo uma compra no valor de 1000,00 dividido em 10 vezes no cartão de credito. Certo como sera o lançamento na planilia?

A Planilha irá lançar automaticamente o valor das parcelas nos meses subsequentes.

Não todos os vídeos, mas pelo pouco que vi só vejo trabalhando na planilha as receitas "entradas" sendo feita com a opção "banco", no meu caso que não tenho renda fixa e o dinheiro que ganho não coloco em conta, como colocaria isso na planilha?

No caso, você pode cadastrar um banco chamado "domicílio" ou "casa" e cadastrar os lançamentos dessa maneira.

Bom dia, como faço com a virado do ano?

Você deve utilizar uma nova planilha em branco e copiar as informações do Plano de Contas da Planilha anterior. Além disso, deve inserir os saldos iniciais dos bancos, assim a planilha vai entender que esse saldo foi o que sobrou do ano anterior.

Para cada novo ano tenho de importar modelo em brando e lançar os saldos iniciais por conta?

Exatamente! :)

Olá, baixei a planilha demostrativa para testa-la. Gostaria de saber qual a limitação dela entre a original para eu entender quais benefícios terei comprando a versão completa. Obrigado!

A versão demonstrativa é estruturalmente igual a versão completa que irá receber quando adquirir a planilha, contudo, a mesma será totalmente desprotegida e pronta para o uso. Por isso, o que você vê, é o que receberá. 

Boa noite!!! Estou muito interessada em compra-la, mas com algumas dúvidas. Já utilizo uma outra planilha pra gerenciar meu estoque e produção. Entendo um pouco de excel e gostaria de integra-las. É possivel VER as fórmulas? Consigo editar livremente a planilha?? Incluir colunas??? .... Obrigada

Sim, nossas planilhas são desprotegidas, podendo assim ser editadas, e personalizadas de acordo com o uso do cliente.

Porém, nós não executamos personalizações nas planilhas, as mesmas devem ser feitas pelo próprio usuário.

Estou interessada na Planilha , gostaria de saber se nessa planilha posso trabalhar com mais de um banco, fazer transferências, pois tenho dois empregos e recebo em bancos diferentes. Preciso fazer conciliação entre bancos e poupanças.

Poderá trabalhar com múltiplos bancos e contas sim, contudo, essa planilha não possui o recurso de transferência entre contas.

Eu consigo incluir mais uma ou duas colunas

Infelizmente não é possível incluir mais colunas, somente renomear as já existentes.

Gostaria de incluir o ítem educação. Como fazer?

Deve ir na aba de plano de contas e alterar o título de uma das colunas que já estão disponíveis por lá.

Existe a possibilidade de "Salvar" referente a um período ( Ano ) e te-la para editar no período ( Ano ) subsequente ? Ex : ano 2016 , 2017 , etc ...

Poderá sim! Para utilizar a planilha para outro ano, basta que salve ela utilizando a opção de salvar como, assim, duplique ela inserindo um nome diferente no arquivo, por exemplo: planilha X - 2017.

Ou ainda, entre em sua conta em nosso site: https://luz.vc/minha-conta/produtos e faça o download novamente do produto adquirido, por lá receberá uma nova versão em branca, que poderá alterar o nome da mesma forma, 

Como configuro a data de fechamento da minha fatura do cartão de crédito?

Na verdade não é possível configurar a data. É importante levar a data do vencimento mensal de seu cartão e do pagamento da fatura em consideração, ou seja, caso realize uma compra no mês de março, que só vá pagar no mês de abril, lance ela em março, mas caso seja uma compra feita em março, mas que terá que pagar ainda em março, lance ela em fevereiro, pois assim ela aparecerá em março, ok?

Bom dia, A planilha não considera o dia de cada mês para cadastro de receitas e despesas, ou seja, a avaliação é apenas mensal?

Poderá cadastrar o dia de recebimento ou pagamento na primeira coluna da aba de lançamentos.

Tenho como representar os investimentos nessa planilha e acompanhar se estou tendo um nível de investimentos adequado?

Essa planilha não tem um campo específico para acompanhamento de investimentos, mas pode fazer da seguinte forma. Dentro do grupo de Outras Receitas, adicione o ítem resgate de investimentos. E no grupo de outras despesas, cadastre: aplicação em ivestimentos. Aí, nos lançamentos,basta cadastrar o que aplicaou e o que resgatou que a diferença será sua rentabilidade.

Prezados, O preço é R$100,00 será cobrado uma unica vez? Ou será custo mensal? A planilha será enviada em CD via correio? No aguardo para definir se interessa. Atenciosamente Erika Moreira

Sim, o preço é único, não há qualquer tipo de mensalidade ou taxa extra. Como nossos produtos sãodigitais, após a compra fará o download deles pelo nosso site.

Nesta planilha eu posso inserir novas abas e fazer interação entre as novas abas e as abas já existentes?

Sim, nossas planilhas são desprotegidas, podendo assim ser editadas, e personalizadas de acordo com o uso do cliente.

Porém, nós não executamos personalizações nas planilhas, as mesmas devem ser feitas pelo próprio usuário.

Consigo usar a planilha no Excel do iPhone ?

Infelizmente nossas planilhas não funcionam em dispositivos móveis. Somente em computadores e notebooks.

Essa planilha permite que eu digite e visualize a movimentação bancaria diária? E os lançamentos dos cartões de crédito? Posso ver e alterar as fórmulas ?

Oi Professor Aurélio, vou responder por partes para facilitar a leitura:

1 - a planilha tem uma área de análise da movimentação diária que foi realizada e também faz uma análise geral por banco cadastrado, mas não permite a análise da movimentação diária por banco.

2 - As faturas dos cartões podem ser acompanhadas mês a mês, inclusive com a marcação de pagamento ou não pagamento, sendo levada automaticamente para todos os relatórios da planilha.

3 - Você pode alterar fórmulas e estruturas da planilha sem problema nenhum, só pedimos cuidado para que não "quebre" funcionalidades já presentes na planilha

  • Galeria de imagens da planilha
  • 10 imagens
    Planilha financas pessoais bancos
    Planilha financas pessoais dashboard1
    Planilha financas pessoais dashboard2
    Planilha financas pessoais dashboard3
    Planilha financas pessoais dashboard4
    Planilha financas pessoais fluxo de caixa
    Planilha financas pessoais investimentos
    Planilha financas pessoais lancamentos
    Planilha financas pessoais plano de contas
    Planilha financas pessoais valores em aberto
  • Aprenda o método através de vídeos
  • 11 videos
    Mqdefault
    Mqdefault
    Mqdefault
    Mqdefault
    Mqdefault
    Mqdefault
    Mqdefault
    Mqdefault
    Mqdefault
    Mqdefault
    Mqdefault

    Veja também

    Planilhas de Gestão Financeira | Planilhas Prontas em Excel | Planilhas Financeiras | Planilhas de Gastos e Custos | Planilhas para MEI, Micro e Pequena Empresa | Planilhas para Profissionais Liberais | Planilhas para Freelancers | Planilhas para Médicos | Planilhas para Fotógrafos | Planilhas para Coachs e Mentores | Planilhas Pessoais e Familiares | Modelos de Planilhas